DAS NICHT SO GEHEIME MILLIONÄRSGESCHÄFT DER HISBOLLAH IN GAMBIA

Die Haupttätigkeit der Milizen, die auf der ganzen Welt aus anscheinend religiösen Gründen gegen nationale Regierungen oder gegen einige als Feinde geltende Länder (wie die Vereinigten Staaten, Israel oder die Europäische Union) kämpfen, besteht darin, riesige Geldbeträge zu erzeugen, die benötigt werden, um ihre Armee zu organisieren, zu rekrutieren, sie mit Waffen, Munition, Benzin und Ersatzteilen zu versorgen, die Löhne von Milizsoldaten zu bezahlen, politische Beamte der Aufnahmeländer zu bestechen, die sie beherbergen oder verstecken. Eine Miliz, die als eine der effizientesten der Welt gilt, ist die der Hisbollah im Libanon, die unter den vom Iran gezahlten Beiträgen, Überweisungen von im Ausland tätigen Unterstützern, Industrie- und Handelsunternehmen oder Spenden fast eine halbe Milliarde Dollar pro Jahr erwirtschaftet[1], obwohl die anti-iranische Propaganda behauptet, dass die Hisbollah allein durch Teherans Hilfe bereits mit über 700 Millionen Dollar pro Jahr rechnen kann[2].

Erst später, innerhalb der Führer dieser Milizen, denkt man über Strategien, Angriffe oder sogar militärische Kampagnen nach. Aus diesem Grund haben die Vereinigten Staaten ab 1939 ein Büro eingerichtet, das darauf abzielt, diese Armeen vor der militärischen Bekämpfung zu vernichten, indem sie ihr wirtschaftliches Einkommen stoppen[3]. Die ersten Sanktionen gegen einzelne Länder oder mit ihnen verbundene Organisationen wurden vom Bündnis zwischen den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, der Sowjetunion und Frankreich zu Beginn des Zweiten Weltkriegs beschlossen und zielten darauf ab, die Versorgung für Hitlers Deutschland mit Geld und Rohstoffen zu verringern[4]. Heutzutage werden Sanktionen im Allgemeinen vom UN-Sicherheitsrat festgelegt, aber von einem Büro des US-Finanzministeriums koordiniert: das Office of Foreign Assets Control (OFAC)[5].

Es ist schwer zu sagen, welche Organisationen Terroristen und welche eher Oppositionsbewegungen sind – der Unterschied liegt in der Ideologie des Beobachters, und deshalb sind die Meinungen in der Definition von “Terrorismus” seit der Geburt der Vereinten Nationen gespalten. Seit 1994 wurde eine Einigung über die folgende Definition erzielt: “Es geht um Straftaten, die dazu bestimmt oder berechnet sind, einen Terrorzustand in der Öffentlichkeit oder in einer Gruppe von Menschen mit menschlich nicht zu rechtfertigenden politischen Handlungen zu provozieren, unabhängig von politischen Erwägungen, philosophisch, ideologisch, rassisch, ethnisch, religiös oder andere“[6].

In diesem Sinne ist die Hisbollah kaum als terroristische Organisation definierbar, selbst wenn die OFAC alle diejenigen auf die schwarze Liste gesetzt hat, die ihren bewaffneten Flügel[7], die Islamic Jihad Organization (IJO)[8], finanziert und offiziell aufgelöst haben, der aber zahlreiche Bombenangriffe auf seiner Rechnung hat[9]. Die Hisbollah, die 1982 als panarabische Armee in Beirut geboren wurde, um eine Invasion durch Israel zu verhindern[10], wurde während der syrischen Besetzung des Libanon (1976-2005) zu einer Unabhängigkeitsarmee[11]. Nach der Befreiung wurde es eine politische Partei, die das Land entscheidend beeinflusst: Bei den letzten Wahlen gewann die von Hassan Nasrallah angeführte Liste 16,83% der Stimmen und ist damit die erste Partei im Libanon[12].

Insbesondere nach dem friedlichen Aufstand, der 2005 den Krieg mit Syrien beendete und die Armeen vor Ort zwang, ein möglichst demokratisches System (die sogenannte Révolution du Cèdre[13]) wieder aufzubauen, war die Hisbollah gezwungen, sich zu diversifizieren und die Unterstützung der libanesischen Wählerschaft zu suchen, um nicht von den neuen Allianzen innerhalb der arabischen Welt niedergeschlagen zu werden – eine Allianz, die zuletzt ein Verbündeter Israels wurde und im Kontext des Kalten Krieges, der Saudi-Arabien gegen den Iran gegenüberstellt, die Verhängung strenger Wirtschaftssanktionen gegen die Hisbollah mit dem Vorwurf des Terrorismus rechtfertigte[14].

Am Anfang war es “nur” ein Einkaufszentrum

Eine der Auswirkungen dieser Veränderung war die Notwendigkeit, neue Finanzierungsquellen zu finden – nicht mehr politisch motiviert, sondern rein kommerziell – und sie außerhalb des Libanon zu finden[15]. Wenn möglich, saubere Quellen, um die negative Publizität der kriminellen Organisationen zu vermeiden, die zumindest in der Vergangenheit eine der Rippen der Hisbollah-Bewegung waren[16]. Unsere Geschichte erzählt, wie und warum die Hisbollah, in diesem historischen Moment der Krise, ein kleines Land in Westafrika ausgewählt hat: Gambia.

Eine Geschichte, die von einem Einkaufszentrum im Herzen der Hauptstadt Banjul ausgeht und den Namen der Straße trägt, auf dem es liegt: Kairaba, was in der Mandinka-Sprache “Aquädukt” bedeutet – weil die Straße neben dem alten Aquädukt läuft, den im 18. Jahrhundert von den englischen Kolonialherren gebaut wurde, um Wasser aus dem Fluss Gambia in den bevölkerungsreichsten Bezirk Serekunda zu bringen[17]. Das Kairaba-Einkaufszentrum ist in seiner Art einzigartig und beherbergt neben einem Postamt, einem Hawala-Postamt (jetzt Western Union), einem zweistöckigen Hypermarkt, einem Café und in einem Gebäude neben der Haupthalle auch Büros und kleine Mietwohnungen – alles jeden Tag der Woche von 9 Uhr morgens bis 10 Uhr abends geöffnet[18].

Das Einkaufszentrum gehört der Kairaba Shopping Center Co. Ltd. Banjul, die wiederum drei Aktionären gehört: Der erste ist Hicham Nmer Khanafer (auch bekannt als Hisham Khanafer), offizieller Vertreter der Hisbollah in Gambia[19], der hauptsächlich in der nahe gelegenen Moschee tätig ist (Rekrutierung von Libanesen aus der Diaspora und Sammeln von Geldern, um sie nach Hause zu schicken), welche den gleichen Namen wie die Straße trägt[20]. Der zweite ist der Generalkonsul des Libanon in Gambia, Mohamed Bazzi, der das Geld verwaltet, dass Präsident Jammeh „gehört“, und mit dem Bazzi die leeren Gebäude gekauft hat, aus denen das Einkaufszentrum und das Kairaba Beach Hotel wurden[21]. Die absolute Mehrheitsbeteiligung gehört Tajco Sarl Tire (Libanon), welche wiederum der Familie Tajideen gehört, die in einigen der mit dem Einkaufszentrum verbundenen Wohnungen lebt[22].

Tajco ist ein Importunternehmen für Agrar- und Lebensmittelprodukte, Tabak, Kolonialwaren und Gewürze, Spielzeug, Schmuck, Ersatzteile für Fahrzeuge und Haushaltsgegenstände, all das aus dem Libanon bis zum riesigen Lagerhaus auf einer Seite der Kairaba transportiert wird. Das Einkaufszentrum beliefert die Supermärkte anderer Libanesen in der Diaspora: Ali Ibrahim al-Watfa, Hisbollahs Botschafter in Sierra Leone[23], ebenfalls Geldsammler und freiwilliger Rekrutierer für die Milizen im Libanon[24]. Abbas Loutfe Fawaz, Hisbollah-Botschafter in Senegal[25], der die gleichen Aufgaben in Dakar wahrnimmt und den größten Supermarkt in der senegalesischen Hauptstadt besitzt[26]. Ali Ahmad Chehade, Hisbollah-Botschafter an der Elfenbeinküste[27], welcher verdächtigt wird, den Dschihadisten Abd Al Munim Qubaysi beschützt und bewaffnet zu haben[28].

Diese Personen, im Verlauf der Jahren, übernehmen kleine Minderheitsbeteiligungen an Tajco und dem Kairaba-Einkaufszentrum über die UCCM United Company fort he Central Market SAL Beirut – eine Forma, die Produkte in diesen Ländern verkauft, die aus dem Libanon importiert wurden, die von multinationalen Lebensmittelkonzerne produziert wurden[29].

Das Handels- und Unternehmensnetzwerk der Familie Tajideen ^[30]

Wie bereits erwähnt, lebte die Familie Tajideen, die Anfang der 1950er Jahre[31], nach dem Tod des Vaters (Ali Muhammad[32]) das libanesische Land für die HauptstadtSierra Leone, Freetown, verließ, dann viele Jahre in Belgien[33] und in Ghana[34] verbrachte und schließlich nach Banjul zog: Die Brüder Ali, Husayn und Kassim zogen dorthin, ebenso wie viele Libanesen der Diaspora, auf der Suche nach einem unerschlossenes Land, in das sie ihr Geld investieren und ihr Beziehungsnetzwerk betreiben könnten[35].

Als unsere Geschichte 1993 begann, war Präsident Jammeh der einzige, der dies alles wusste (ihm hat Tajco, durch die Bankkonten der Jammeh Foundation for Peace, Bestechungsgelder in Höhe von 2,55 Millionen Dollar ausgezahlt[36]). Deshalb war er dann von der US-Gerichte als Beschützer und Komplize der illegalen Aktionen der Hisbollah und ihrer Anhänger während der 23 Jahre der Dauer der Gambischer Regime angeklagt[37]. Kassim, der in Belgien zusammen mit seiner Frau Huda Saad von der Import- / Exportfirma Soafrimex NV Antwerpen gelebt hat, wird 2003 in Antwerpen festgenommen und dann wegen Diamantenschmuggels und Finanzierung von Terrorismus[38], Betrug und Steuerhinterziehung zu zwei Jahren Gefängnis verurteilt (wie seine Frau)[39]. Im Laufe der Jahre wird es in verschiedenen Teilen der Welt (Demokratische Republik Kongo, Marokko, USA usw.) zahlreiche Gerichtsverfahren gegen einzelne Mitglieder der Tajideen-Familie geben, die sich jedoch in keiner Weise auf das weitere Wachstum der Gruppe auswirken werden, wie dies in der gegen sie eingeleiteten Sammelklage von den Opfern des gambischen Regimes und der ausländischen Angriffe der Hisbollah beklagt wird[40].

Hisbollah in Banjul: von der Prime Bank zur Ecobank

Ecobank Gambia, die die alten Büros der Prime Bank Gambia in der 42 Kairaba Avenue gekauft hat

Die Prime Bank (Gambia) Limited Serrekunda wurde am 26. Mai 2009 gegründet[41], ihre Büros wurden jedoch erst zwei Monate später, im Juli[42], eröffnet, da die Mehrheitsaktionäre, die libanesisch-kanadische LCB Bank of Beirut[43], daran interessiert waren, die Einweihung mit Glamour zu veranstalten – damals, einschließlich der Prime Bank, gab es in Gambia nur zwölf Banken[44]. Die Büros befinden sich im Kairaba-Shopping-Center-Komplex, dem Einkaufszentrum, in dem ausschließlich die Produkte eines der größten Agrar- und Lebensmittelimporteure in Afrika verkauft werden: der Tajco-Gruppe[45]. Es gibt nur wenige anwesende Leute für die Einweihung der Bank, aber kurz darauf besucht der Präsident des LCB, George E. Zard Abou Jaoudé, den Präsidenten Yahya Jammeh[46]. Die beiden sind derart gute Freunde, dass Jaoudé beim Verlassen des Treffens gegenüber der Presse erklärt: “Präsident Jammeh ist ein Magnet für Investoren. Er ist eine sehr wichtige Persönlichkeit auf internationaler Ebene und ermutigt alle Investoren, in Gambia zu investieren“[47].

Warum so viel Sympathie? Weil Jammeh Jaoudés Projekt unterstützt: LCB hätte 80% der Aktien kontrolliert, 29% davon jedoch nur treuhänderisch, da die realen Aktionäre nicht erscheinen können[48]. Die restlichen 20% werden von den Managern von LCB mit der Absicht gezeichnet, sie später an gambische Investoren weiterzuverkaufen[49]. Die Liste der geheimen Aktionäre ist offensichtlich die interessanteste: Sie enthält mit etwa 5%[50] einen bekannten Drogen- und Uranhändler der Welt, einen Kolumbianer libanesischer Herkunft, Ayman Saied Joumaa, der eng mit der Hisbollah verbunden ist[51] und seit vielen Jahren von OFAC wegen seiner kriminellen Aktivitäten auf die schwarze Liste gesetzt wurde[52].

Der dünne Landstreifen (nicht breiter als 25 km, nur 350 km lang), der dem Fluss Gambia folgt und das Territorium eines der kleinsten Länder des Schwarzen Kontinents bildet

Sein Name ist nicht der einzige wichtige auf der Liste. Wie wir bereits beschrieben haben, sind Namen wie der von Hisham Khanafer (Leiter der Hisbollah in Gambia), der von Hajj Hussein Tajal Din[53], seiner Tradex-Gesellschaft SAL Beirut, Ali Ibrahim al-Watfa (Leiter der Hisbollah in Sierra Leone) weltweit bekannt, so wie Abbas Loutfe Fawaz (Leiter der Hisbollah im Senegal) und Ali Ahmad Chehade (Leiter der Hisbollah in der Elfenbeinküste)[54]. Sie sind alle Libanesen der Diaspora: Ausgehend vom Krieg gegen das Osmanische Reich im Jahr 1860, und dann in mehreren Wellen, aufgrund von Krieg oder Elend haben in den letzten 160 Jahren über 8 Millionen Libanesen das Land verlassen. Sie haben neue Wurzeln in den Ländern in den sie heute leben, weshalb leben heute mindestens 12 Millionen Menschen libanesischer Herkunft auf der ganzen Welt, während dem in Libanon nur um 4 Millionen Einwohner ansässig sind[55].

Geografische Verbreitung der “Libanesen der Diaspora”[56]

Die Libanesen der Diaspora sind Händler, Banker, Wissenschaftler, Künstler (Shakira in Kolumbien, Selma Hayek, Omar Sharif und Paul Anka in den USA, Deep Purple-Gitarrist Tommy Bolin und tausend andere[57]) und insbesondere in Afrika politische Berater[58] – in Ghana, an der Elfenbeinküste, im Senegal, in Gambia, in Nigeria, in Sierra Leone[59]. Banjul, 160 km Luftlinie von Dakar und 660 km von Freetown entfernt, ist ein ruhiger Ort, der 1964 seine Unabhängigkeit erlangte, aber im Commonwealth fest verankert ist und über 20 Jahre Frieden unter der Führung von Premierminister Dawda Kairaba Jawara genossen hat[60]. Jahre, die mit dem Aufstieg von Yahya Jammeh bitter endeten: einem Diktator, der 23 lange Jahre lang Elend, Korruption und Gewalt bringen wird[61]. Als die Hisbollah beschließt, eine Bank abseits von neugierigen Blicken zu gründen und an einem Ort, an dem es eine freundliche Regierung gibt, wählt sie Jammehs Gambia.

Die Prime Bank ist ein sofortiger Erfolg, da sie ein Hawala-Büro[62] und eines der Western Union-Gruppe betreibt[63]: Gambia ist, selbst wenn es ein kleines Land mit nur zwei Millionen Einwohnern ist, äußerst inter-ethnisch zusammengesetzt, und die wichtigste Gruppe, die Mandinka, sind nur ein Drittel der Bevölkerung. Aufgrund der Schwäche des Staates kommt mindestens ein Drittel der Einwohner von anderswoher, ist auf der Flucht oder ein illegaler Einwanderer, der Arbeit sucht[64], und wandert zwischen Gambia und Senegal umher[65]. Gambianer, die im Ausland leben, senden jährlich mit ihren Überweisungen etwa 220 Millionen US-Dollar nach Hause[66] – in einem Land mit einem BIP von etwas mehr als 5,5 Milliarden US-Dollar[67].

Im Jahr 2012 ändert die CBG-Zentralbank von Gambia die Vorschriften für Banken und erhöht das Mindestkapital, das für Erteilung einer Lizenz bei der CBG hinterlegt werden muss: 200 Millionen Dalasi – oder 3,8 Millionen Dollar[68]. Eigentlich ist es eine Maßnahme, die den Banken ermöglicht, ihre Zahlungsfähigkeit zu garantieren, jedoch löst sie in Banjul eine Welle der Panik aus[69]: Die Prime Bank und viele andere Banken in Gambia scheitern und schließen[70]. Die Geschichte könnte hier enden … und doch nicht. Eine Woche nach der Schließung der Prime Bank Gambia eröffnet die Ecobank Gambia an ihrer Stelle ihre Filiale[71]. Die Anteilseigner der Ecobank sind zwei “neue” Libanesen: Mohammad Ibrahim Bazzi und sein Sohn Wael – beide mit der Hisbollah verbunden[72] -, wessen Büro sich im Komplex des Kairaba-Shopping-Centers befindet, und zwar in dem Supermarkt, der ausschließlich die Produkte des größten Agrar- und Lebensmittelimporteurs von Gambia, der Tajco-Gruppe, vertreibt[73].

Mohammed Bazzi wohnte bereits vor der Eröffnung der Ecobank in Banjul: Er war Partner von Präsident Jammeh, der dank dem Geld der Hisbollah zuerst die Präsidentschaft und dann den Luxus erlangte[74]: Bazzi und Jammeh gründeten gemeinsam die Unternehmen, die Autos, Benzin und Benzin Gambias importieren: Global Trading Group NV, Euro African Group Ltd.[75], Africa Middle East Investment Holding SAL, Premier Investment Group SAL und Car Escort Services SAL[76] – alle in Beirut registrierten Unternehmen, die aber auch ein Sitz in Banjul haben.

Euro African importiert die Produkte von Total und hat das ausschließliche Recht an den Tankstellen des Landes[77]. Bazzi ist als Generalkonsul des Libanon in Banjul, aber in Wirklichkeit schützt er nicht nur mit Jammeh, sondern auch die illegalen Einnahmen des Präsidenten[78] und verwendet sie teilweise für seinen eigenen Waffenhandel zugunsten der Hisbollah[79]. Erst wenn der jetzt abgesetzte Präsident, im Jahr 2017, für seine Raubüberfälle und die wiederholten Menschenrechtsverletzungen seines Regimes für schuldig befunden wird[80], wird der Name Bazzi im Zyklon landen[81] und in die schwarze Liste der internationalen Terroristen von OFAC aufgenommen[82].

Die Ecobank Gambia existierte bereits vor der Prime Bank: Sie wurde 2007 gegründet, war aber zu Beginn ein reines Finanzunternehmen, das eine Hawala-Niederlassung beherbergte[83] und erst zwei Jahre später eine Banklizenz bei CBG beantragte[84]. Heute, über ein Jahrzehnt später, kann die Ecobank Gambia auf 39.000 Kontoinhaber und sechs Filialen im ganzen Land zählen[85]. Die Hisbollah hat offiziell an Ecobank Transnational Inc. Lomé (97,4%) verkauft, und nur ein kleiner Prozentsatz befindet sich in den Händen von Group Investment Gambia Ltd. Banjul (2,6%), von denen nichts bekannt ist[86]. Die 1985 in Togo registrierte Holding ist die größte panafrikanische Bank (nach Anzahl der Kontoinhaber) und verfügt über eine breite Aktionärsbasis aus 33 verschiedenen Ländern des Schwarzen Kontinents[87].

Die Hisbollah kauft aus Kanada: die Geschichte des LCB

Der Hauptsitz der Lebanese Canadian Bank in Beirut

George E. Zard Abou Jaoudé wurde 1952 (daher in den Jahren des libanesischen Wirtschaftsbooms[88]) geboren und studierte Kunst und Architektur an der American University of Beirut. 1976 erhielt er eine Stelle bei der Modern Design Company Ltd. in Riad[89]: Ein französisch kontrolliertes Unternehmen unter der Leitung des Florentiner Architekten Giuseppe Banci, der zwischen 1976 und 1988 den gesamten saudischen Königspalast restaurierte und verschönerte[90]. Dank der Bekanntheit dieses Projekts wird Jaoudé zu einem der angesagtesten Architekten in Arabien und ist mit vielen Unternehmern vernetzt, die mit der Familie Al Sa’ud verbunden sind[91], bis er 1988 auf deren Rat hin die BAE Banque d’Activités Économiques in Beirut kauft – eine Institution, die vor zwanzig Jahren von der Royal Bank of Canada gegründet wurde und den Ruf hat, die zur Finanzierung der christlich-maronitischen Milizen im Libanon[92] bereitgestellten Mittel zu schützen. Jaoudé ändert natürlich Stil und Kundschaft der BAE und benennt die Bank in LCB Libanese Canadian Bank of Beirut um[93]. Die Bank finanzierte in den folgenden Jahren die Explosion von Jaoudés Karriere in den Medien, in der Ökologie, vor allem aber im Bauwesen[94].

Jaoudés Aufstieg ist nicht ohne Konsequenzen. Nachdem bereits 2001 die ersten Gerüchte über Kunden, die im Schatten des Schmuggels und der Geldwäsche erwirtschaften (auch aufgrund der undurchsichtigen Transaktionen der kongolesischen Niederlassung Sofibanque Sprl Kinshasa[95]), eingetroffen waren – Kunden, die LCB über 5 Milliarden Dollar Investierungsgelder eingebracht hatten (2009)[96] – 2011 wird ein erstes Strafverfahren in den USA eingeleitet, unter dem formellen Vorwurf, Teil eines internationalen Finanznetzwerks zu sein, dass den weltweiten Drogenschmuggel und die Beschaffung von Waffen an die Hisbollah unterstützt[97]: „Dieses Netzwerk hat illegale Drogen über Westafrika von Südamerika nach Europa und in den Nahen Osten transportiert und monatlich Hunderte Millionen Dollar über Konten bei LCB sowie durch handelsbezogene Geldwäsche mit Konsumgütern gewaschen auf der ganzen Welt, auch über Autohäuser in den USA“[98].

Was ist passiert? Es kam vor, dass die Bank der Hisbollah, die Bank Al-Madina SAL Beirut, in einem finanziellen, kriminellen und politischen Skandal ertrank, der mit der Ermordung des libanesischen Premierministers Rafiq Hariri (2005) verbunden war[99], und LCB ihre Filialen von der Insolvenzmasse kaufte[100]. Offensichtlich sind die meisten Neukunden Hisbollah-Mitglieder[101], und LCB bietet ihnen ein neues, moderneres und sichereres System für den Geldumlauf vom Ausland nach Beirut und vom Libanon an kommerzielle, militärische und kriminelle Partner auf die ganze Welt[102].

Der Kontakt, der alles verändert, ist der Einstieg im Geschäft von Munir Al-Kaloti, einem jordanischen Juwelier aus Abu Dhabi, der 1988 die Kaloti Jewellery Group gründete[103] und in weniger als einem Jahrzehnt weltweit zu expandieren begann. Sein Erfolg wurde durch den Einstieg ins globalen Goldgeschäft verzeichnet[104], bis Kaloti zu einem der größten Goldhändler im Nahen Osten wurde[105]. Die amerikanische DEA stellt 2010 fest, dass es unter den Kunden von Kaloti mehrere Waffen- und Drogenhändler gibt und dass sie dank der LCB Waren in Geld oder Gold umwandeln. Kaloti hat es ihnen ermöglicht, Anonymität für alle Geschäftsparteien zu garantieren – bis die amerikanische Polizei beginnt, Beweise zu sammeln[106]. Die DEA stellt fest, dass die Kokainzustellungen in bar gekauft und beim LCB auf Konten von zwei Unternehmen hinterlegt werden, deren Eigentümer unbekannt sind: Salor DMCC Dubai und Trading Track Company Ltd. Cotonou (Benin)[107].

2014 erstreckt sich die Untersuchung gegen Kaloti auch auf die schweizerische Bundesanwaltschaft, da sich herausstellt, dass zwischen der LCB, dem Kaloti Jewellery und einigen Schweizer Banken[108] und Goldraffinerien zwischen 2007 und 2015 verdächtige und nicht zu rechtfertigen Transaktionen in Höhe von 9,3 Milliarden Dollar getätigt wurden[109]. Im Jahr 2015 wird in New York ein Zivilprozess gegen Jaoudé, dem Management der LCB, und einem Minderheitsaktionär, der Nest Investments Group[110], eröffnet, in dem Jaoudé beschuldigt wird, die Bank durch seinen kriminellen Handel und sein Schutz des Vermögens der Hisbollah ruiniert zu haben[111].

Der Mechanismus des Schmuggels und der Geldwäsche, der sich auf die LCB und die Dienste des Juweliers Munir Al-Kaloti aus Abu Dhabi konzentriert [112]

Nest-Aktionäre entdecken, dass einer der Leiter von LCB, Ahmad Ibrahim Safa, der Schwiegersohn von Amin Muhammad Cherri ist, einem libanesischen Abgeordneten aus der Hisbollah-Partei, sowie einem Aktionär der Lebanese Communications Group und Partner von Adham Tabaja – einem der Führer der Hisbollah[113]. Laut den Anwälten von Nest hat die libanesische Regierung die Situation verschlimmert, indem sie die Missetaten des Jaoudé vertuscht hat[114]. Das US-Finanzministerium stellt außerdem fest, dass das vom Iran an die Hisbollah gezahlte Geld auch durch die LCB fließt, und zwar über den Botschafter dieser Partei in Teheran, Abdallah Safieddine[115], der die Arbeit zur Verschleierung von Transaktionen mit einem Hisbollah-Buchhalter, Mohammed Ibrahim, erledigt – und mit Bazzi, der zwei Jahre bei der iranischen Zentralbank gearbeitet hatte[116]. Bazzi ist die Person, die vor vielen Jahren Gambia als Ort gewählt hat, um Geld zu investieren, Transaktionen außerhalb des Blicks der Westler und des Nahen Ostens durchzuführen[117], und deswegen zuerst Ecobank und später Prime Bank Gambia mitgegründet hat[118].

Hisbollah und kolumbianische Drogen

Das vom US-Finanzministerium veröffentlichte Schema erklärt die kriminellen Beziehungen von Ayman Sayed Joumaa [119]

Wenn man dieses Karussell von Namen, Unternehmen, Anschuldigungen liest, verliert man schnell den Kern der Sache aus den Augen. Vor über 20 Jahren erklärte mir ein Bankier aus der Scharia (das koranische Gesetz, das im wirtschaftlichen Bereich behauptet, die Natur des Kapitalismus zu leugnen und es zu verbieten, sich mit Bankinteressen oder Versicherungsverträgen zu bereichern) ganz genau, welche sein soll: die eigentliche Frage. Die Kräfte der Entwicklungsländer sind angesichts von Goliath geringer als Davids Schlinge. Sie besitzen nicht einmal die Krümel der Konzentration von Liquidität, mineralischen und natürlichen Ressourcen, industriellen und technologischen Fähigkeiten, die notwendig sind, um im Vergleich mit dem Westen zu wachsen, voranzukommen und zu herrschen.

Aus diesem Grund beginnt man mit dem Agrar- und Lebensmittelhandel, aber wenn man versucht, eine Partei und eine Armee wie die Hisbollah aufzubauen, dauert es zehnmal länger: irgendwo muss es ermöglicht werden, dieses Geld herauszuholen. Der einzig schnelle und effiziente Weg dahin besteht bisher darin, die Mittel des organisierten Verbrechens einzusetzen, die eine Art regulierendes Metronom des positivistischen Kapitalismus darstellen. Der absolut legitime Erlös des Agrar- und Lebensmittelhandels wird zur Finanzierung von Banken verwendet, die wiederum mit diesem Kapital die Transaktionen garantieren, die mehr Einkommen bringen: Drogen, Waffen, Sklaverei. Dies ist der Grund, warum eine Bewegung wie die Hisbollah, abgesehen von den pseudoreligiösen Proklamationen, Wurzeln schlägt, wo das Gefühl der Loyalität der Libanesen der Diaspora sie dazu bringt, mit ihren Landsleuten zusammenzuarbeiten und ihnen ihre Ersparnisse anzuvertrauen.

Leider reicht dies nicht aus und allein funktioniert es nicht. Zurück zu dem System, dass Bazzi, die Tajideen und die Familie Jaoudé mit Tajco, dem Kairaba Shopping Center und der LCB aufgebaut haben: im Laufe der Zeit die steigenden Kosten der Parallelstruktur (Hisbollah) überwältigen die Bank, insbesondere wenn sie auf globaler Ebene kämpft und, ums Überleben, die ursprünglichen Kontoinhaber wegen der angeforderte Hilfe anderer – vor allem der Drogenbarone – vernachlässigen oder sogar betrügen muss. Wie bereits erwähnt, sieht sich die LCB fast sofort gezwungen, als Vermittler beim Handel mit Heroinschmuggel im Wert von rund 200 Millionen Dollar pro Monat zu fungieren, der von Ayman Saied Joumaa in Südamerika organisiert (und im Libanon vermarktet) wird[120].

Letzterer führt in Mexiko ein Kartell von Drogen- und Menschenhändlern namens Los Zetas[121] an, wird jedoch entdeckt, als sein Leutnant Chekri Mahmoud Harb 2007 einem verdeckten Polizisten mitteilt[122], welchen Teil des Geldes in die LCB eingezahlt wurde; dass das Geld aus dem Kokainhandel stammt und zur Finanzierung der Hisbollah verwendet wird[123]. Fast fünf Jahre lang bleibt dieser Tipp ohne Beweise, bis Joumaa gieriger wird und das Caesars Park Hotel in Beirut mit Geld kauft, das von Konten der LCB stammt[124], die auch zur Finanzierung des palästinensischen bewaffneten Widerstands, der Hisbollah[125], und des Menschenhandels diente. Dasselbe Geld, das als Garantie hinterlegt wurde, um Drogen von Los Zetas[126], sowie den Ankauf von Lebensmitteln für Tajco[127] und die anderen libanesischen Händler in Westafrika zu erkaufen[128].

Als westliche Länder die Sanktionsfalle auslösen, befehlt die Hisbollah Jaoudé, Bazzi und den anderen, die Bank zu verkaufen, um LCB zu retten und zu verhindern, dass die weltweit ertappten Girokonten eingefroren und dann beschlagnahmt werden – und wählt als Käufer eine andere freundliche Institution, die SGBL Société Générale de Banque au Liban SAL Beirut (SGBL), die sowohl die Vermögenswerte der Prime Bank Gambia, um die Kontinuität der Girokonten von Kleinkunden zu gewährleisten[129], als auch die LCB kauft[130]. Die amerikanische DEA protestiert gegen die libanesischen Behörden und behauptet, dass es mindestens 200 verdächtige LCB-Bankkonten gibt[131]. Die Amerikaner sind jedoch mehr besorgt darüber, dass auf diese Weise alle Manager und Mitarbeiter der Prime Bank und der LCB innerhalb des Systems verbleiben[132]. Die Gelder der Martyrs Foundation, die sowohl im Libanon als auch in Palästina aktiv ist und als finanzieller Arm des pro-iranischen Dschihad gilt, werden nicht einmal berührt[133].

Die SGBL-Führungskräfte reduzieren den Personalbestand von 720 auf 370 Einheiten und schließen langsam die von den amerikanischen Behörden bereits identifizierten Girokonten[134]. Das reicht aber nicht. Heute kämpft die SGBL darum, eine Verurteilung zu vermeiden, die sie zwingen wird, in die OFAC-Liste eingetragen zu werden, und noch schlimmer, milliardenschwere Strafen in amerikanischen Sammelklagen auszuzahlen[135]. Der Krieg gegen die Hisbollah, der 2010[136] von den Vereinigten Staaten erklärt wurde, hört nicht auf (sowie der Dschihad in den libanesischen Gebieten[137]): Heute ist die FPM (Free Patriotic Movement) die Partei mit der größten Anzahl von Parlamentariern im Libanon und die Hisbollah sollte darauf abzielen, bei den Wahlen 2022 zwar die politische Macht zu erlangen, doch ohne Waffen einsetzen zu müssen – etwas, was ihre Anführer nur ungern tun[138].

Washington reagiert mit der Behauptung, dass der schreckliche Vorfall in Beirut vom 4. August 2020 ein Hisbollah-Bombenangriff sein könnte, und wenn sich diese These als nicht vertretbar erweist, argumentiert es, dass die Düngemittelindustrie, die die Tausenden von libanesisch geführten Agrar- und Lebensmittelunternehmen unterstützt, die in ganz Afrika verstreut sind, eine Gefahr für die Sicherheit der Städte sei – denn Dünger, wie er in Beirut passiert ist, kann jederzeit explodieren[139]. Die Trump-Administration hat nach und nach viele der FPM-Führungskräfte auf die schwarze Liste der OFAC gesetzt, beginnend mit demjenigen, der als der glaubwürdigste Kandidat für das künftige Amt des Premierministers gilt: Gebran Bassil[140].

Dies kann jedoch nichts an der Realität der libanesischen Diaspora – und der Hisbollah – in Gambia ändern. Das Kairaba-Einkaufszentrum gehört immer noch zu Tajco, es ist immer noch der größte Supermarkt in Westafrika, und die Zahl der in Gambia lebenden[141] und arbeitenden Libanesen wächst weiter, so dass soziale Netzwerke Anwendungen entwickeln, die darauf abzielen, Libanesische Menschen der zweiten und dritten Auswanderungsgeneration zusammenzubringen[142].

Die Ecobank befindet sich immer noch dort, wo sich früher die Büros der Prime Bank befanden, und in den Wohnungen in der Kairaba Avenue sind noch immer die Verwandten der Familie Tajideen untergebracht. Im Laufe der Jahre bin ich immer mehr davon überzeugt, dass der arabische Bankier, mit dem ich vor zwanzig Jahren gesprochen habe, die Wahrheit sagte, als er mir erklärte, dass ein Mann, der in Frieden mit seiner Familie lebt, einen guten Job hat und dessen Kinder solide Zukunftsaussichten haben, keine Lust verspürt, sich mit Granaten zu kleiden und sich vor irgendwelchem Gebäude in die Luft zu sprengen, sondern: er lebt sein Leben im Streben nach Glück – egal ob Hisbollah ist, oder nicht.

RUS004

[1] https://www.washingtoninstitute.org/policy-analysis/view/Hezbollah-finances-funding-the-party-of-god

[2] https://www.thenationalnews.com/world/the-americas/iran-pays-Hezbollah-700-million-a-year-us-official-says-1.737347

[3] https://www.linkedin.com/pulse/birth-ofac-rise-global-sanctions-paul-camacho/ ; https://www.acamstoday.org/birth-of-ofac-and-the-rise-of-global-sanctions/

[4] https://www.linkedin.com/pulse/birth-ofac-rise-global-sanctions-paul-camacho/

[5] https://home.treasury.gov/policy-issues/office-of-foreign-assets-control-sanctions-programs-and-information

[6] https://www.law.kuleuven.be/iir/nl/onderwijs/terrorisme/GAres51e210.htm ; https://www.juragentium.org/topics/wlgo/cortona/en/williams.htm

[7] https://english.aawsat.com//home/article/2151186/us-blacklists-lebanese-individuals-entities-over-Hezbollah-links

[8] Matthew Lewitt, “Hezbollah: The Global Footprint of Lebanon’s Party of God”, Hurst Publishers, London 2013

[9] Lawrence Wright, “Looming Tower: Al Qaeda and the Road to 9/11”, Knopf, New York 2006

[10] http://news.bbc.co.uk/2/hi/middle_east/4314423.stm

[11] Robin Wright, “Sacred rage”, Simon & Schuster, New York 2001, pages 15-16, 73, 85-86, 95-112; Fred H. Lawson, “Syria’s Intervention in the Lebanese Civil War, 1976: A Domestic Conflict Explanation”, in “International Organization”, volume 38, Cambridge University Press, Cambridge 1984, pages 451–480; https://www.aiswest.com/uploaded/2018_Summer_Work/History/Syrian_Intervention_in_Lebanon_1975-76_A_failure_of_strategy.pdf

[12] http://www.interior.gov.lb/AdsDetails.aspx?ida=281

[13] Pierre Blanc, “La Syrie au Liban : retour sur une fin d’occupation”, in “Confluences Méditerranée”, volume 3, L’Harmattan, Paris 2005, pages 201-215 – see https://www.cairn.info/article.php?ID_ARTICLE=COME_054_0201&DocId=32732&hits=4087+4078+4070+1131+1122+1008+1001+

[14] https://edition.cnn.com/2017/11/19/middleeast/saudi-arabia-iran-arab-league/index.html

[15] Matthew Lewitt, “Hezbollah Finances – Funding the Party of God”, The Washington Institute, Washington 2015

[16] https://www.jpost.com/International/US-Treasury-takes-new-action-against-Hezbollah-funders-310871 ; https://www.aljazeera.com/news/2008/10/25/nasrallah-decries-propaganda/ ; https://www.alarabiya.net/articles/2011/12/22/184043.html

[17] Pjilip Briggs, Simon Fenton, “The Gambia, 2^nd: The Bradt Travel Guide”, Bradt Travel Guides, Chesham (UK) 2017 – see https://www.bradtguides.com/product/gambia/

[18] https://www.accessgambia.com/information/tajco.html

[19] https://www.nytimes.com/2013/06/12/world/middleeast/us-hits-Hezbollah-with-new-sanctions.html

[20] https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/jl1980.aspx

[21] https://allafrica.com/stories/201811260290.html

[22] https://www.osenlaw.com/sites/default/files/BartlettAmended-2019-cv-00007.pdf, page 184-190; https://www.gfatf.org/archives/tajco/

[23] https://www.counterextremism.com/extremists/ali-ibrahim-al-watfa

[24] https://www.counterextremism.com/extremists/ali-ibrahim-al-watfa ; https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/jl1980.aspx

[25] https://www.afrik.com/senegal-les-usa-denichent-un-chef-du-Hezbollah-a-dakar

[26] https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/jl1980.aspx ; https://www.afrik.com/senegal-les-usa-denichent-un-chef-du-Hezbollah-a-dakar ; https://www.nytimes.com/2013/06/12/world/middleeast/us-hits-Hezbollah-with-new-sanctions.html ; https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/jl1980.aspx

[27] https://www.reuters.com/article/us-usa-treasury-Hezbollah-idUSBRE95A15620130612

[28] https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/jl1980.aspx

[29] https://www.linkedin.com/company/united-company-for-central-markets—uccm

^[30] https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/tg997.aspx

[31] https://www.africaportal.org/publications/war-and-peace-in-sierra-leone-diamonds-corruption-and-the-lebanese-connection/ ; https://media.africaportal.org/documents/6_War-Peace_sierraleone_Eng-Nov2002.pdf – see pages 10-12

[32] https://www.gfatf.org/archives/hassan-ali-tajideen/

[33] https://media.africaportal.org/documents/6_War-Peace_sierraleone_Eng-Nov2002.pdf

[34] https://www.gfatf.org/archives/hassan-ali-tajideen/

[35] https://www.reuters.com/article/us-hsbc-launder-sidebar-idUSBRE86C19I20120713 ; https://www.gfatf.org/archives/tajco/ ; https://www.gfatf.org/archives/hassan-ali-tajideen/

[36] https://www.osenlaw.com/sites/default/files/BartlettAmended-2019-cv-00007.pdf, page 203

[37] https://www.osenlaw.com/sites/default/files/BartlettAmended-2019-cv-00007.pdf, pages 201-205, 329

[38] http://www.idexonline.com/FullArticle?id=32413

[39] https://www.ajc.org/news/Hezbollahs-international-presence-and-operations#_ftn71 ; https://www.occrp.org/en/goldensands/profiles/mohamed-tajideen ; http://www.idexonline.com/FullArticle?id=32413

[40] The Tajideeen family controls the following assets: a) Kairaba Supermarket: Kairaba Supermarket is a subsidiary business of Tajco Ltd, with both companies naming Husayn Tajideen as the same point of contact and manager and using the same primary business address; b) Congo Futur, Kinshasa (AKA Group Congo Futur AKA Congo Futur Import): Congo Futur was expanded from commodities export to real estate, construction and logging. Illegal logging in DRC became a mechanism to expand into a lucrative field through Trans-M company (a subsidiary of Congo Futur), both owned by Ahmed Tajideen. Lately Trans-M changed its name into Cotrefor Ltd Kinshasa and Ahmed Tajideen was removed from its Shareholders, but the company was still operating as a subsidiary of Congo Futur. The company is one of the biggest logging trade companies in DRC (exporting rainforest timber mostly to the US). It has built a lot of modern luxury complexes in Kinshasa including Crown Towers and Futur Towers. Moreover, it controls the import of foodstuff in Congo, and is active in the manufacturing sector owning factories that produce plastic goods and processed foods. The company also stands accused of logging far beyond legal limits, dodging taxes and subjecting its workers to conditions akin to modern-day slavery; c) Ovlas Trading SA Tortola: In the 2000s, to facilitate the trade with Latin America and with the legal advice of Mossack Fonseca, the entity set up Ovlas Trading SA and the subsidiary, Ovlas Commodities SA Tortola (BVI), to disguise ownership. Ahmad Tajideen (AKA Tajiddin), Nadine Tajiddin and Nejmee Jaber-Tajiddin are the company’s Shareholders. Both companies have Lebanese ties and an address in Beirut; d) Golfrate Holdings (Angola) Lda Luanda: Kassim Tajideen acquired Luanda-based Golfrate Holdings (Angola) Lda in 2005 from a Malawian born British citizen. The company is believed to be Angola’s leading producer and distributor of essential consumer goods, employing more than 1,400 people and supplying a wide network of retail stores, supermarkets, etc. Nowadays Golfrate is a wholly owned subsidiary of Ovlas Trading, with part of its main operations located in Angola. Its subsidiaries: Golfrate Distribution Lda, Golfrate Food Industries Lda, Golfrate HPC Industries Lda, Golfrate Paints (Tintas de Dyrup) Lda; e) Afri Belg Commercio e Industria Lda Luanda, Angola: Afri Belg Commercio e Industria Lda, is a subsidiary of Ovlas Trading, and is presided over by Kassim Tajideen. The company has the following subsidiaries: Afri-Belg Supermercados, Cash&Carry retail Stores, Afri-Belg Construction and Afri-Belg Agriculture; f) Grupo Arosfran Empreendimentos e Participaçoes Sarl Luanda (Grupo Arosfran): Kassim Tajideen founded Grupo Arosfran in Luanda, Angola, in November 1991. He has been the primary decision maker and leader of Grupo Arosfran and a member of the Board of Directors. Grupo Arosfran is listed as either a branch or a subsidiary of Ovlas Trading on multiple international business websites^;g) Afroliner NV Antwerpen – related to Kassim Tajideen; h) Epsilon Trading FZE Sharjah, UAE – Kassim Tajideen owned, controlled and benefited from this company. Thus, the United Arab Emirates (UAE) became a necessary location for transshipment and bank funding; i) ICTC International Cross Trade Company Ltd UAE – Kassim Tajideen owned, controlled and benefited from this company. Epsilon and ICTC are were front companies that helped redirect shipments and money flows; j) SICAM Lda Luanda, Angola controlled by Kassim Tajideen, used to procure and distribute goods throughout the world, including the United States; k) Angola became a logistical hub for acquiring and moving goods between Europe and Africa. However, the companies were likely front companies for the smuggling of conflict diamonds from troubled countries such as Angola, Democratic Republic of Congo (DRC), Liberia, the Republic of the Congo and Sierra Leone into Europe. Even after the Kimberley Process established restrictions on the sale of conflict diamonds in 2003, the diamond trade was likely what fueled the company’s profits and expansion – see https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/tg997.aspx ; https://www.globalwitness.org/documents/18809/unsanctioned_trade_2017_lowres.pdf ; https://www.globalwitness.org/en/campaigns/forests/us-consumers-risk-funding-Hezbollah/ ; https://www.globalwitness.org/en/campaigns/democratic-republic-congo/exporting-impunity/ ; http://www.idexonline.com/FullArticle?id=32413 ; https://offshoreleaks.icij.org/nodes/10105384 ; https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/tg997.aspx ; https://www.justice.gov/opa/press-release/file/952071/download ; https://sanctionsalert.com/indictment-of-lebanese-businessman-tajideen-points-to-bold-methods-of-sanctions-enforcement-by-doj-and-may-trigger-compliance-headaches-for-banks/ ; https://www.acamstoday.org/lessons-learned-from-kassim-tajideen-case/

[41] 04.08.2016 Prime Bank Gambia, Worldbox Gambia

[42] https://allafrica.com/stories/200905280397.html

[43] https://www.federalregister.gov/documents/2011/02/17/2011-3346/finding-that-the-lebanese-canadian-bank-sal-is-a-financial-institution-of-primary-money-laundering

[44] https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/tg1057.aspx https://web.archive.org/web/20140719122332/http://observer.gm/africa/gambia/article/another-new-bank-inaugurated

[45] https://directory.africa-business.com/business/24933815f5/Kairaba-Shopping-Centre–Tajco-Ltd– ; https://www.accessgambia.com/information/tajco.html ; https://www.gfatf.org/archives/kairaba-shopping-center/

[46] https://allafrica.com/stories/200905280397.html

[47] https://allafrica.com/stories/200905280397.html

[48] 29.11.2013 Prime Bank Gambia Ltd; Securities Data Company Worldwide Mergers & Acquisitions – Complete Financials/Multiples Reports

[49] https://lb.linkedin.com/in/mona-choueifaty-5a888021 ; https://rocketreach.co/lebanese-canadian-bank-profile_b5c7d033f42e0d5d ; http://www.1stlebanon.net/liban/lebcanbank/managementfr.html

[50] Joumaa ed i suoi soci controllano il 5% attraverso le loro società: C&D Cargo SA Panama (liquidata nell’aprile del 2012, https://opencorporates.com/companies/pa/412442), Monte Grande Internacional SA Panama (che si è fusa con la prima nel gennaio del 2010, https://opencorporates.com/companies/pa/647375), Goldi Electronics SA Panama (attiva, https://opencorporates.com/companies/pa/642962), Zona Libre International Market SA Panama (fusa con C&D nel 2010, https://opencorporates.com/companies/pa/363386), ed infine una società commerciale degli Hezbollah, con uffici a Beirut, Cairo, Cotonou e Banjul, la Phenicia Shipping Offshore Sarl Beirut (https://sanctionlaw.com/ofac-kingpin-sdn-designations-come-pouring-in/#.X5vwSYhKjIU). Quando il clan Joumaa, nel 2011, verrà inserito nella black-list, le azioni di queste società verranno date in gestione, fiduciariamente, alla SGBL Société Génerale de Banque au Liban SAL Beirut, che, poco più tardi, acquisterà anche la LCB (https://libnanews.com/la-sgbl-rachete-la-lebanese-canadian-bank/)

[51] https://www.facebook.com/notes/daphne-de-bichonville/the-uranium-route-from-venezuela-to-iran/462333560488183

[52] https://www.federalregister.gov/documents/2016/04/07/2016-07980/unblocking-of-specially-designated-nationals-and-blocked-persons-pursuant-to-the-foreign-narcotics ; https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/pages/jl0196.aspx ; https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/Pages/tg1035.aspx

[53] https://www.treasury.gov/press-center/press-releases/pages/tg997.aspx

[54] https://www.longwarjournal.org/archives/2013/06/treasury_designates.php

[55] https://www.lstatic.org/PDF/demographenglish.pdf

[56] https://identitychef.wordpress.com/2009/09/06/lebanese-diaspora-worldwide-geographical-distribution/

[57] https://en.wikipedia.org/wiki/Lebanese_diaspora

[58] https://web.archive.org/web/20131224114050/http://english.al-akhbar.com/node/14884

[59] https://www.lstatic.org/PDF/demographenglish.pdf

[60] Ousainou Darboe, “Gambia’s Long Journey to Republicanism: A Study in the Development of the Constitution and Government of the Gambia”, University of Ottawa, Ottawa 1979

[61] David Perfect, “The Gambia under Yahya Jammeh: an Assessment”, in “The Round Table – The Commonwealth Journal of International Affairs”, volume 99, Taylor & Francis, London 2010, pages 53-63; https://www.freedomnewspaper.com/2015/09/04/the-gambian-dictator-who-kills-his-own-family-members-to-stay-in-power/ ; https://gainako.com/president-jammehs-threats-mandinkas-gambia-irresponsible-repugnant-national-leader/ ; https://www.hrw.org/news/2019/06/26/gambia-women-accuse-ex-president-sexual-violence ; https://gambianewstoday.com/govt-jet-used-for-arms-trafficking-report-2/

[62] https://www.infomigrants.net/en/post/15630/five-things-to-know-about-migrant-remittances ; https://www.treasury.gov/resource-center/terrorist-illicit-finance/documents/fincen-hawala-rpt.pdf

[63] https://location.westernunion.com/gm/-/banjul/34d27687e7c10df0b56ffbc46d7e9ce7

[64] https://www.cia.gov/library/publications/the-world-factbook/geos/ga.html, topic People and Society

[65] https://deeply.thenewhumanitarian.org/refugees/community/2017/01/19/as-gambias-crisis-grows-refugees-face-struggle-for-asylum-in-senegal

[66] http://gambiandiaspora.net/wp-content/uploads/2019/08/DFTR2-Report-Jun-2019-1.pdf

[67] https://www.cia.gov/library/publications/the-world-factbook/geos/ga.html, topic Economy

[68] CBG Annual Report 2012, page 63; FOROYAA Newspaper (Serrekunda) “12 Banks meets D200 million minimum capital requirement, Prime Bank (Gambia) ltd went into voluntary liquidation”, January 22, 2013. https://allafrica.com/stories/201301220903.html ; https://thepoint.gm/africa/gambia/article/depositors-told-to-withdraw-savings-from-prime-bank

[69] http://gambianewsonline.blogspot.com/2013/01/prime-banks-liquidation-creates-panic.html

[70] https://thepoint.gm/africa/gambia/article/depositors-told-to-withdraw-savings-from-prime-bank

[71] http://www2.cbg.gm/finance-system/thebanks.html

[72] https://now.mmedia.me/lb/en/nownews/Hezbollah_buying_iranian_arms_from_gambia_paper_reports1 ; https://www.gfatf.org/archives/wael-bazzi/